Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Conheça Seu Cliente (PLD/FT — AML/KYC)

• Abordagem baseada em risco: quanto maior o risco identificado, mais intensa a verificação;
• Identificação obrigatória antes de qualquer saque;
• Recusa de relacionamento quando a identidade ou a origem dos recursos não puder ser estabelecida;
• Sigilo da comunicação de operação suspeita — o Cliente não é informado de que foi objeto de comunicação a autoridade.

Coletamos e verificamos, no mínimo:

• Nome completo, data de nascimento e nacionalidade;
• Documento oficial de identificação com foto, válido;
• Selfie para conferência de vivacidade e correspondência com o documento;
• CPF ou identificador fiscal equivalente;
• Comprovante de endereço recente, quando aplicável;
• País de residência.

A Norvero é obrigada a manter esses registros por, no mínimo, 5 anos após o encerramento do relacionamento. Isso prevalece sobre pedidos de exclusão de dados — ver Política de Privacidade.

Verificação adicional, incluindo comprovação documental de origem de recursos e de patrimônio, é exigida quando:

• Os valores movimentados forem incompatíveis com o perfil informado;
• O Cliente for pessoa exposta politicamente (PEP) ou pessoa próxima;
• Houver residência ou vínculo com jurisdição de alto risco;
• Houver indício de uso de conta por terceiro (conta laranja);
• A conta apresentar padrão de depósito e saque sem correspondência com atividade de negociação.

Depósitos, saques e operações são monitorados. Sinais de alerta incluem: fracionamento de valores, depósito seguido de saque imediato sem negociação relevante, múltiplas contas com o mesmo dispositivo ou meio de pagamento, operações coordenadas entre contas em direções opostas e uso de identificadores de pagamento de terceiros.

Detectado alerta, a Norvero pode congelar a movimentação, solicitar esclarecimento documental, recusar a operação, encerrar a conta e comunicar a autoridade competente.

Não abrimos nem mantemos conta para: pessoas em listas de sanções internacionais, pessoas sem identificação verificável, contas anônimas ou fictícias, e residentes de jurisdições restritas (ver Jurisdições Restritas).

Não aceitamos dinheiro em espécie, nem pagamento originado de conta de terceiro.

• Fornecer informação verdadeira e mantê-la atualizada;
• Operar exclusivamente com recursos próprios e de origem lícita;
• Não permitir que terceiros usem sua conta;
• Responder às solicitações de documentação nos prazos indicados.

A prestação de informação falsa é motivo de encerramento imediato da conta e pode caracterizar crime.

A Norvero mantém registro auditável das ações administrativas sensíveis, controle de acesso por perfil e autenticação em dois fatores para operações críticas.

Comunicações relacionadas a esta Política: compliance@norvero.co.